Vi facciamo malissimo: 50mila euro di multa | Il Fisco avverte chi preleva dal Bancomat: nuovo importo killer

Allarme prelievi: chi preleva grandi somme rischia controlli e sanzioni se non può giustificarne la provenienza e la destinazione

Negli ultimi tempi, l’attenzione sui controlli fiscali è diventata sempre più alta, in particolare per quanto riguarda l’uso del contante. Questo ha alimentato la preoccupazione che prelevare somme consistenti possa far scattare indagini da parte dell’Agenzia delle Entrate.

Molte fonti parlano di un limite “killer” di 50.000 euro, oltre il quale si rischierebbero multe salatissime. Ma cosa c’è di vero in queste informazioni?

Facciamo chiarezza. Partiamo da un punto fondamentale: prelevare denaro dal proprio conto bancario non è un’operazione illegale. Si tratta di un diritto del correntista.

Tuttavia, l’uso massiccio di contante, sia per prelievi che per versamenti, può sollevare sospetti e attivare meccanismi di controllo legati alle normative antiriciclaggio. L’obiettivo è prevenire e contrastare attività illecite.

La soglia dei 50.000 euro e la segnalazione della banca

Contrariamente a quanto si possa pensare, non esiste una legge che vieta il prelievo di 50.000 euro in contanti. Questo importo non è una soglia legale, ma un limite indicativo che fa scattare un campanello d’allarme per le banche. Gli istituti bancari, secondo il Decreto Legislativo 231/2007 (normativa antiriciclaggio), sono obbligati a segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) della Banca d’Italia qualsiasi operazione che ritengono anomala o sospetta, a prescindere dall’importo.

Un prelievo di 50.000 euro, specialmente se non giustificato da un’attività economica lecita o non in linea con il profilo del cliente, può essere considerato “sospetto” e quindi segnalato. Inoltre, il fisco può richiedere una giustificazione per l’utilizzo di somme ingenti. Se non sei in grado di dimostrare l’origine e la destinazione del denaro, o se le motivazioni non sono ritenute credibili, potresti andare incontro a un accertamento fiscale.

Le sanzioni: quando e perché scattano

Le sanzioni non scattano semplicemente per aver prelevato una certa somma. Vengono applicate solo in caso di irregolarità accertate. In particolare, se l’Agenzia delle Entrate, a seguito di un controllo, scopre che il denaro prelevato non è stato dichiarato o è collegato a un’attività di evasione fiscale, le conseguenze possono essere pesanti.

Le multe possono variare dall’1% al 40% dell’importo movimentato in maniera irregolare. È importante ricordare che questi controlli possono scattare anche per operazioni frazionate. L’idea che si possa aggirare il sistema dividendo un prelievo di 50.000 euro in più prelievi più piccoli non tiene conto del fatto che le banche e le autorità sono in grado di analizzare i movimenti complessivi del conto.